Solutions de transmission de votre patrimoine
Donation, pacte Dutreil, testament, assurance-vie, contrat de capitalisation
Investissement dans des PME locales qui contribuent au dynamisme des territoires
PRIVATE EQUITY - INVESTIR DANS LES FIP et FCPI
Investissez dans les PME et constituez un patrimoine financier avantageux
En suivant nos conseils d'investissement dans les FIP et FCPI, vous réduisez votre imposition tout en investissant dans des PME et PMI locales et innovantes.
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Deux types de fonds selon votre profil investisseurLe Private Equity est une classe d'actifs investis dans des sociétés non cotées, à différents stades de leur croissance (principalement en développement ou en transmission).
Deux types d'investissement complémentaires existent(1) :- FCPI(2)
Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l'Innovation) sont composés d'un quota minimum de PME et PMI innovantes (taux en vigueur de 70% à la date du 30 juin 2019)(2). 40% de ce quota doit être composé d'entreprises non cotées. Ils contribuent au financement des entreprises innovantes à fort potentiel de croissance, la plupart du temps dans des secteurs d'activités privilégiés comme, par exemple, les technologies de l'information et de la communication.
- FIP
Les FIP (Fonds d'investissement de Proximité) sont des supports collectifs composés d'un quota minimum de PME régionales non cotées (taux en vigueur de 70% à la date du 30 juin 2019). Ils ont vocation à soutenir les PME régionales dans leur développement de nouveaux produits, ou leur croissance à l'international.
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Des réductions d'impôt sur le revenuLorsque vous investissez dans ce type de fonds, vous réduisez votre impôt sur le revenu tout en diversifiant votre patrimoine financier. Vous bénéficiez ainsi d’une réduction d’impôt sur le revenu égale à 18%(3) de votre investissement, cumulable entre FCPI et FIP, dans la limite annuelle de 12 000€ pour une personne seule et 24 000€ pour un couple(4). A l'échéance, les plus-values sont exonérées d'impôt sur le revenu, les prélèvements sociaux étant dus(5).
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Des conseillers pour vous accompagnerNotre connaissance du tissu économique local des PME nous a permis de sélectionner comme partenaires des sociétés de gestion réputées pour leur expertise et leur positionnement au regard de leurs performances passées. Nos conseillers vous accompagnent tout au long de votre projet selon vos objectifs d'investissement, votre profil investisseur et votre situation patrimoniale.